шешім 8 / 8

Аномалияларды анықтау және транзакцияларды антифрод-бақылау AI-жүйесі

Аномалды транзакцияларды нақты уақытта анықтайды, compliance-тексерулерді автоматтандырады және қаржылық регламенттердің сақталуын бақылайды. Сіздің IT-инфрақұрылымыңызды ауыстырусыз. Іріктемелі бақылаудың орнына 100% қамту.

Кімге арналған: банктер, сақтандыру компаниялары, телеком-операторлар, ірі ритейл, қаржы компаниялары — тәулігіне 1 000-нан астам транзакция көлемімен. Пилотты ретроспективті талдаудан бастаймыз, production үшін тәуекелсіз. Мерзімі — 6–8 апта.

Енгізуге өтінім қалдыру →

транзакцияларды бақылауreal-time

аномалия · 5 мин жауапТізілімнен тыс жеткізушіге төлем

«ТехноСнаб» · 3.2 млн ₸верификациясыз алғашқы төлемтәуекел 87

Лимиттен асып кету5 лимитте 8.5 млнбелгі

Белгілер журналыаудитке дайын · 100% қамтуэкспорт

мәселелер

Жүйесіз не болады

Алаяқтық немесе аномалды транзакциялар фактіден кейін анықталады — шығын мен беделге келген зиян қазірдің өзінде орын алған.

Compliance-тексерулер іріктемелі: тәулігіне мыңдаған транзакция кезінде 100% қолмен бақылау мүмкін емес.

Аудитор бұзушылықтарды тоқсанына бір рет көреді — осы уақыт ішінде аномалия жүйелі сипатқа ие болады.

Әртүрлі жүйелердің деректері (ERP, CRM, банк) біріктірілмейді — жеке-жеке қарағанда аномалия көрінбейді.

Қызметкер әдеттен тыс транзакция жасайды — сыртқы тексеру немесе шағымға дейін оны ешкім байқамайды.

Аудитке дайындық — 2–4 апта қолмен жұмыс: әртүрлі жүйелерден сәйкестік дәлелдерін жинау.

пилот бағдарлары

Мақсатты көрсеткіштерді бастамас бұрын бекітеміз

Көрсеткіштерді жұмыс басталмас бұрын сізбен келісеміз. Қол жеткізе алмасақ — нәтижеге жеткенше жұмыс істейміз немесе ақшаны пропорционалды түрде қайтарамыз.

100%іріктемелі бақылаудың орнына транзакцияларды қамту

real-timeаномалияны анықтау — аудитте тоқсанына бір рет емес

60%-ға дейінcompliance-тексерулерге кететін уақытты қысқарту

5 мин-нанкритикалық алертке жауап беру уақыты

жүйенің құрамы

Антифрод-бақылаудың AI-жүйесі қалай жұмыс істейді

Сіздің деректеріңіздегі ML-модель

Сіздің транзакция тарихыңызда оқытылады. Компанияңыз үшін «қалыпты» нені білдіретінін түсінеді — және ауытқуларды анықтайды.

Жүйелерді айқас талдау

Транзакцияларды ERP + CRM + банк байланысында талдау. Аномалия тек деректердің жиынтығында ғана көрінеді.

Real-time алерттер

Аномалды транзакция — 5 минут ішінде тәуекел-офицерге хабарлама. Реттелетін шектер мен ережелер.

1C / SAP / ERP-пен интеграция

Қаржылық жүйелерге API арқылы қосыламыз. Инфрақұрылымды ауыстыруды немесе процестерді өзгертуді талап етпейді.

Әрбір транзакцияны скоринг

Әрқайсысына тәуекел-score беріледі: жоғары — эскалация, төмен — авто-мақұлдау, орташа — қолмен тексеру.

Барлық белгілердің журналы

Әрбір алерттің толық тарихы: не іске қосылды, кім тексерді, шешім, негіздеме. Аудиторға дайын.

Compliance-ережелер

Өз регламенттеріңіз бен нормативтік талаптарыңызды жүктейсіз — жүйе әрбір транзакцияны сәйкестікке тексереді.

Аудитке автоматты дайындық

Кезең бойынша бақылаулардың жиынтық есебі — қолмен 2–4 апта жұмыстың орнына 20 минутта.

сценарий мысалы

Жүйеге сұрақтар — транзакциялар бойынша жауаптар

СұрақСоңғы 7 күнде мақұлданған тізілімнен тыс жеткізушілерге төлемдер болды ма?

ЖүйеТізілімнен тыс жеткізушілерге 4.7 млн теңгеге 3 транзакция. Ең ірісі — «ТехноСнаб» (3.2 млн), верификациясыз алғашқы төлем. Транзакциялар қолмен тексеру үшін белгіленді. Верификацияға тапсырма жасау керек пе?

СұрақСоңғы айда өкілеттік лимитінен жоғары транзакцияларды мақұлдаған қызметкерлер бар ма?

ЖүйеЛимиттен асудың 4 жағдайы. Менеджер Әлібеков 5 млн лимитте 8.5 млн-нан 2 төлемді мақұлдады. Жоғары тұрған басшының рұқсаты тіркелмеген. Толық есеп жүктеп алуға дайын.

жиі қойылатын сұрақтар

Нені білу қажет

ML-модель сіздің деректеріңіздің 6–12 айлық тарихында оқытылады. Статистикалық аномалияларды анықтайды: әдеттен тыс контрагент, типтік емес сома, уақыт, операциялар тізбегі. Compliance-ережелер — ML үстіндегі қосымша қабат.

Шектерді пилот барысында нақты деректерде реттейміз. Әдетте 2–3 апта ішінде тепе-теңдікті табамыз: нақты аномалияларды барынша қамту кезінде жалған алерттер минимумы.

Тек on-premise немесе Kazakhtelecom Cloud-та шифрлеумен. Банктер үшін — ҰБРК (Қазақстан Ұлттық Банкі) талаптары бойынша міндетті түрде on-premise. NDA, деректерді оқшаулау, сіздің деректеріңізде модельдерді оқытпау.

Архитектура ҰБРК (Қазақстан Ұлттық Банкі) және ҚР № 94-V Заңының талаптарын ескере отырып жобаланады. Банктер үшін ішкі compliance-пен келісу үшін техникалық құжаттаманы береміз.

Тарихи деректерде 2–3 аптада пилот — production-ға қосылусыз. Жүйе өткен кезеңде қанша аномалия тапқан болатынын ретроспективті көресіз.